El mercado mundial de bienes raíces ha sido golpeada por una crisis sin precedentes, (a pesar de que nos gusta enfocar las oportunidades de bienes raíces adecuados para nuestros clientes en zonas privilegiadas que son menos sensibles a las posibles fluctuaciones en el valor / m² ).
Además de las propiedades ofrecidas por privados y developers, hoy tenemos propiedades a la venta directamente por los bancos.
Debido a la suspensión del pago de sus préstamos, muchos inmuebles inician un camino diferente:
1) El primer paso se llama "Short Sale". Esta fase está a cargo de tres personajes: el dueño de la propiedad, los bancos acreedores y el posible comprador.
El posible comprador puede negociar con el banco un precio de compra aún más bajo que el resto de hipoteca existente; el banco puede aceptar al fin de evitar los costos y el tiempo que requiere la subasta.
Estas negociaciones son difíciles y el tiempo requerido no se puede calcular
(El Banco tratará de sacar tiempo para esperar ofertas).
2) Subastas:la institución prestamista ofrece la propiedad al mejor comprador. Hay tiempo ciertos, pero se compra a ciegas ("tal como es"), sin poder ver los detalles de la propiedad. En este caso se hace un examen cuidadoso de los documentos de la propiedad y su descripción.
3) R.E.O. (Real Estate Owned) ... o como me gusta llamar a esta etapa: "... donde mueren los elefantes! ". Cuando la propiedad no es adquirida en la subasta y regresa de propriedad del creditor. En este caso tenemos un nuevo titular: el Banco.
El Banco tiene un solo objetivo: recuperar su crédito
El precio / m² se vuelve relativo y sin importancia, podemos ver inmuebles de igual tamaño, en la misma zona y dentro del mismo edificio a la venta a precios diferentes.
